ビジネスローン即日融資!至急の事業資金借入が来店不要でできるのは?銀行 信金 ノンバンク比較

ビジネスローン即日融資!

※当サイトは「ビジネスローン即日融資」というキーワード検索で来る方が多いので、まず冒頭で、そのニーズを満たす構成となっています。

急ぎ至急・来店不要で即日融資を求めている方へにひとつ質問があります。

事業資金として計上する予定ですか?

いいえ:の方は↓
事業資金の形ではなく個人の与信枠で借りる方向になりますよね。

その場合は通常の個人向けカードローンで借りる形になるので、
一覧表で見やすくなっている下記ページ
1番安い低金利キャッシングのカードローン比較!今年の最新版
から選択してみてください。

はい:の方はそのまま下へ↓

即日融資可能なビジネスローン

ビジネクスト

  1. 最短で即日融資 ※申込時間帯などによっては対応できません。
  2. 無担保・無保証
  3. 申し込みから契約まで原則来店不要
  4. 限度額1,000万円で、資金使途は事業資金の範囲内なら自由
  5. 手数料一切不要

最短で即日融資も可能なのが最大のメリット!
1,000万円という限度額の大きさも魅力的です。

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最短60分で審査回答。
最短即日の融資にも対応
しているのが最大の魅力!

  1. 即時振込み&即時返済サービスの至急対応力
  2. 全ての主要なコンビニ・銀行・ゆうちょ銀行で使用可能
  3. 1万円から利用可能という手軽さも

基本的にはカード発行の事業者向けカードローンという形。

実質年率 限度額 担保・保証人
6.0%~17.8%
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ファクタリングの資金調達プロ

  1. カードローン、ビジネスローンの審査に落ちた経営者もOK
  2. 銀行融資を断られた方でも資金調達可能
  3. 借入ブラック、信用情報に問題ある方でも大丈夫
  4. ※法人のみ申込可能なので、その点には注意

ビジネスローン=借金ですが、
ファクタリングは借金ではありません。

あなたの会社に売掛債権があれば、
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引用元:https://businesslounge.jp/cash-management/4807.html

銀行のビジネスローンでも即日融資は難しい

銀行のビジネスローンでは即日融資は可能なのでしょうか?

結論を先に言えば、基本的には即日融資は難しいが、上手く行けば借りることができる場合もあると言えます。

銀行のビジネスローンは、ノンバンクのビジネスローンと比較して、審査のプロセスが複雑という点と、ビジネスローンといえども銀行にとっては事業資金融資ですので、形だけでも厳格に審査を行うためです。

「即日融資可能」と謳っているケースはある

銀行のビジネスローンの中には、最短即日融資と謳っている商品があります。
銀行のビジネスローンは、カードローンと異なり、警察庁への反社会的勢力データベースへの照会が必要ありません。

警察庁の反社会的勢力データベースへの照会は早くても2営業日の時間がかかるので、銀行カードローンは即日融資が不可能なのです。

ビジネスローンには警察庁への反社確認がないため、理論上は銀行のビジネスローンは即日融資可能です。

できるかできないかではなく、「嘘ではないため」最短即日融資と謳っている側面はあるでしょう。

実際に即日で融資が実行される?

しかし、実際には、即日融資は難しいと考えた方がよいでしょう。

銀行のビジネスローンは審査のプロセスが銀行カードローンと同じく複雑になっているため、即日で融資を受けることができる場合が少ないと言えるでしょう。

1 銀行のビジネスローンでも即日融資は難しい
1.1 「即日融資可能」と謳っているケースはある(↑参照)
1.2 実際には難しい (↑参照)
1.3 銀行ビジネスローンの審査は手順はカードローンと同じ
1.4 本審査でビジネスローンは時間がかかる

2 銀行で融資が早くおりるケース すぐに借入できる場合
2.1 すでに銀行へ決算書を出しているケース
2.2 必要書類を事前に用意している
2.3 個人事業主の方が審査が早い
2.4 決算から3ヶ月以内
2.5 繁忙期は外す

3 ノンバンクや消費者金融のビジネスローンでは 即日融資借入も可能
3.1 ノンバンクの審査プロセスはシンプル
3.2 審査の内容はスコアリング審査一本
3.3 多くのノンバンクが即日融資に対応している

 

資金調達にノンバンク・ビジネスローン利用も考えてみる

事業を滞りなく順調に続けていくために必要な事業資金調達。

通常は事業計画書に基づいて、取引をしているメインバンクなどから融資を受けるのが一般的な事業資金調達方法です。

ただし、銀行から融資を受けるためには、きちんとした事業計画書の提出が必要であったり、申請から融資までの間に時間がかかるなどのデメリットがあるため、いざというときには頼れない場合があるというのが実情です。

しかし、銀行で融資を受けられなかった・・・では済まされないのが事業。何とかして資金を調達し、会社の運営を続けていかなければならないのが経営者ですよね。

経営を盤石にしていくためにも、銀行以外にも資金を調達できる方法をきちんと確保しておくことが必要不可欠であると言えるのです。 

では、銀行以外に事業資金を調達する方法にはどのようなものがあるのでしょうか?

事業資金の調達方法には、銀行からの融資のほかにノンバンク系金融機関や商工ローンを利用するというものがあります。

最近では大手の都市銀行でも企業への直接融資だけでなく「ビジネスローン」の商品名で取り扱っているところも増えていますが、それ以外にも事業資金を専門的に扱っているノンバンク系金融機関があるのです。

ノンバンク系の特徴は、何といっても申し込みから融資までがスピーディであることや、借入と返済の利便性の高さ。

いざというときの資金調達の方法として、事前にリサーチをかけておき、申し込んでおくと良いかもしれませんね。 

 

民間のビジネスローンの融資実行の流れ

ビジネスローンの申込を行っていく前に、審査の基準を満たしているのかどうかは確認しておかなければいけません。

もしも審査の基準に満たしていないのであれば、審査に通過することは出来ませんので確認しておきましょう。

ビジネスローンの審査基準はそれほど厳しく設定されているわけではありません。

ですが、1つ重要なのが業歴です。業歴がわずか1年未満という方の場合には利用することが出来ないケースが多いです。

基本的には業歴が2年、あるいは3年以上という基準を設けているところが多いので確認するようにして下さい。

中には1年以上という所もあるのですが、ビジネスローンという商品を取り扱っている業者によって基準にも違いがあります。自分は申込を行う基準を通過しているのかは、事前にチェックしておくべきポイントです。

民間のビジネスローンの申込を行う際には、必要な書類はそれほど多くはありません。

本人確認書、決算書(確定申告書)2期分(2年分)程度で問題ないです。

中にはそれ以外の書類が必要になるケースもありますので、確認して用意されると良いです。

ビジネスローンは店舗まで行って申込を行わなくても問題ありません。ビジネスローンの申込は基本的にインターネットを利用して行えるようになっています。

利用していくビジネスローンのホームページなどを確認されると、申込のページがありますので、そこに必要事項を記入して申込を実行するだけという形になっています。

その後に、仮審査が行われます。仮審査の結果がメールや電話で通知されます。審査に通過したのであれば、必要書類を送付するという流れです。

仮審査の段階では、まだ必要書類を送付しなくても問題ありません。

必要書類に関しては、郵送などを利用するのではなくメールやFAXなどを利用するだけで問題ありません。

本審査に通過することが出来れば、契約という形になっています。

自分の希望する条件通りの契約が行われるかは審査次第です。審査の内容次第では、減額という条件が提示される可能性もあります。

契約の内容に問題がなく、契約を行えば融資という流れです。

様々なビジネスローンの商品がありますので、どれを選べば良いのか分からないという方も多いでしょう。

ビジネスローンを選ぶポイントとしては、金利、限度額、保証人が必要かどうか、担保が必要かどうか、融資対象者、融資時までの期間、来店が必要かどうか、ATMを利用出来るのかどうかなどを確認されていくと良いでしょう。

利用する個人事業主、法人の方がどのポイントを重視するかによって選ぶビジネスローンも変わってきます。

出来る限り早く融資を望むのであれば、即日に審査を行ってくれるビジネスローンを選ばれると良いでしょう。

審査に1~2週間かかるという業者もありますので、審査が早ければそれだけ融資を受けるまでの期間も短くなります。

銀行のATMなどで利用出来るというのはビジネスローンではなく、ビジネスカードローンという形になります。利便性に優れている為、利用している人も増えてきているのです。

即日融資か翌日融資が可能なビジネスローン

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  1. 最短で即日融資 ※申込時間帯などによっては対応できません。
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しているのが最大の魅力!

  1. 即時振込み&即時返済サービスの至急対応力
  2. 全ての主要なコンビニ・銀行・ゆうちょ銀行で使用可能
  3. 1万円から利用可能という手軽さも

基本的にはカード発行の事業者向けカードローンという形。

実質年率 限度額 担保・保証人
6.0%~17.8%
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  1. カードローン、ビジネスローンの審査に落ちた経営者もOK
  2. 銀行融資を断られた方でも資金調達可能
  3. 借入ブラック、信用情報に問題ある方でも大丈夫
  4. ※法人のみ申込可能なので、その点には注意

ビジネスローン=借金ですが、
ファクタリングは借金ではありません。

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